东兴男子非法吸金上亿元被判刑

东兴市的“风云人物”曾某，虚假出资开了一家小额贷款公司，并假借公司之名，许以高利息向社会吸纳存款，在澳门的赌场“坐庄”失利后，利用“拆东墙补西墙”的办法进行集资诈骗（本报2013年8月13日A6、A8版曾作报道）。4月28日，防城港市中级法院以曾某犯诈骗罪、职务侵占罪，数罪并罚一审判处无期徒刑，并没收个人全部财产，法官提醒：提防高利息下的借贷陷阱 

“大手笔”：6000万注册资本 被分两次转走 

在东兴当地人眼里，曾某讲“江湖义气”，广交朋友，出手阔绰，不到40岁已成为一名“风云人物”。不过，在他的一些朋友眼中，他好赌成性，“一天输赢数百万元都很正常”。因此，在曾某东窗事发后，很多人并没有感到太多的诧异，只是惊叹于他为作案精心设置的手段。 

早在2011年5月，曾某就开始谋划成立一家“防城港最大的小额贷款公司”，但公司成立的目的，并非为了正常的借贷业务。 

法院审理查明，2011年12月，曾某找来梁某、刘某等6人入伙，成立了东兴市置业小额贷款有限责任公司（以下简称置业公司），注册资本6000万元。公司成立后，他立即指使他人找来34人的身份证，伪造贷款手续，经过两次转账，将6000万元转入自己的私人账户。 

此后，为出具验资报告，曾某指使员工花了2万元制作假证，办理虚假的银行询证函和公司进账单，到会计师事务所办理了验资报告。实际上，公司已成为“空壳”，以至于黄某到公司出任出纳时大惑不解：“注册资本6000万元的公司，账上只有10万元？” 

“大胃口”：百万被视为“小钱” 高息诱惑借款人 

置业公司成立后，曾某向股东许诺，每个月召开一次股东大会并分红，但平时由他一人管理。不过，大家没有等来分红的消息，却发现曾某以公司业务名义屡次向他人大笔借钱。 

法院审理查明，从2012年4月开始的短短半年中，曾某虚构公司放贷业务量大，公司资金紧缺的事实，以高息为诱饵，向曾某某、陆某、梁某等人借款3900多万元。其中，身为公司股东的梁某就多次将上千万元借给曾某。 

审理此案的一名法官表示，曾某抓住了他人爱占便宜的心理，个别给出每月高达6%的利息要求借款。在高利息的诱惑之下，甚至有人主动要求借钱给他。曾某“胃口”很大，100万元左右的“小钱”还看不上眼。由于他在利息的支付上特别“守信用”，有人得回本金后又再次向他放贷，甚至追加借贷资金。其中，不乏几名其他小额贷款公司的老板。 

很蹊跷：有人明明被骗 却不出庭指证 

2012年10月，开业不到一年，“生意红火”的置业公司突然关门停止营业。在曾某“跑路”后，一名借款人眼见追款无望，气急之下，竟然将数百万元的借条烧掉。

借款人陆某称，他被曾某骗了1000多万元，事后他获知，被曾某诈骗的有30多人，资金多达3亿多元。 

去年3月，度过了一段在国外东躲西藏的日子后，曾某在北海被防城港警方抓获。他供称，在澳门“坐庄”赌博，不料失利导致资金链断裂，于是采取“拆东墙补西墙”的方法不断借款，用于赌博、边贸生意、偿还个人借款和利息。今年1月27日，防城港市检察院指控曾某犯抽逃出资罪、职务侵占罪、诈骗罪，向法院提起公诉。 

法官告诉记者，由于不少受害人碍于情面或资金来路不正，未敢报案也未出庭指证。除了案发前曾某支付给借款人的利息160多万元外，法院认定的实际骗取金额仅为3830多万元人民币。 

须规范：一审被判无期 谨防借贷陷阱 

4月28日，经公开开庭审理，防城港市中级法院认为，曾某作为置业公司的法定代表人，利用职务上的便利，将该公司的注册资金6000万人民币非法占为己有，数额巨大；以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人3832.7万元人民币，数额特别巨大，其行为分别构成职务侵占罪和诈骗罪，数罪并罚判处其无期徒刑，剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产。 

在法庭上，曾某对被欠款的朋友表示了歉意。不过，他表示不服一审判决，将进行上诉。 

一名法官说，防城港边贸繁荣，资金流动活跃，民间借贷发达。不少手上有闲钱的老板将借贷看成一种“只赚不赔”的投资。此时，一些中介就会粉墨登场，许以高利息伪造借款合同，多采取“拆东墙补西墙”的方式借款支付利息，骗取受害人信任。这种方式资金链一般会很快断裂，此时受害人所获利息远远不够本金。办案法官说，希望有关部门规范民间借贷市场；同时，市民也要睁大眼睛，不要被所谓高利息诱惑而上当受骗。